Pas d'assurance obligatoire en Allemagne
Eh bien, en gros, c'est avant tout qu'il n'y a plus d'assurance obligatoire des immeubles d'habitation en Allemagne. Dès 1994, l'assurance incendie obligatoire précédemment applicable a été résiliée sans remplacement. Chaque propriétaire doit maintenant savoir par lui-même s'il souhaite ou non protéger sa propriété contre tous les dangers imaginables. Bien entendu, presque tous les propriétaires choisissent de souscrire une assurance habitation. Vous ne pouvez vous prémunir efficacement contre le grand risque de désastre financier lié à la perte éventuelle de votre logement qu'avec une bonne assurance habitation adaptée à l'immeuble d'habitation.
Les banques rendent l'assurance habitation obligatoire
Même s'il n'y a plus de base légale pour l'assurance habitation, toute personne qui finance un bien doit souscrire une telle assurance. Puisque les banques utilisent le bien comme garantie du prêt, elles attachent naturellement une plus grande importance au fait que le bien est suffisamment protégé. Si quelque chose devait arriver à la maison, le propriétaire devrait être insolvable et il n'y aurait pas d'assurance habitation. impensable!
Dans la plupart des cas, les exigences des banques s'étendent à ce que l'on appelle l'assurance incendie. Cependant, une assurance bâtiment résidentiel moderne est souscrite en tant que couverture tous risques contre les dangers d'incendie, d'eau du robinet, de tempête et de grêle. En outre, une assurance «autres risques naturels» est bien entendu également possible. Celles-ci seraient, par exemple, des inondations, des remous, des tremblements de terre, des avalanches et la pression de la neige.
Afin de trouver rapidement et facilement les tarifs d'assurance habitation les moins chers et les plus performants, il est conseillé d'utiliser un comparateur tarifaire d'assurance habitation sur Internet pour vos recherches. Un tel contrôle tarifaire compare rapidement et facilement des dizaines de tarifs et recherche les offres les plus attractives.
